新華社北京9月17日電

新華社記者 吳雨、呂光一、高少華

繼七部門叫停代幣（ICO）融資后，在監(jiān)管高壓下，１４日起，包括比特幣中國(guó)、火幣網(wǎng)、OKCoin幣行在內(nèi)的多家虛擬貨幣交易平臺(tái)陸續(xù)關(guān)停平臺(tái)所有業(yè)務(wù)或人民幣交易業(yè)務(wù)。虛擬貨幣交易究竟有哪些風(fēng)險(xiǎn)？監(jiān)管部門為何出手整治？曾為之瘋狂的“炒幣”者又將何去何從？

比特幣中國(guó)、火幣網(wǎng)、OKCoin幣行是國(guó)內(nèi)三大比特幣交易平臺(tái)，三家合計(jì)占國(guó)內(nèi)比特幣交易額的約60％。自14日比特幣中國(guó)率先發(fā)聲后，國(guó)內(nèi)各類虛擬貨幣價(jià)格應(yīng)聲大跌，比特幣、萊特幣跌幅均超過(guò)20％，比特幣每枚價(jià)格更一度探至16000元，較9月初32500元的歷史高位下跌一半多。隨后報(bào)價(jià)略有回升，截至記者發(fā)稿時(shí)，比特幣交易價(jià)格仍在20000元上下。

虛擬貨幣價(jià)格近期走跌，一方面源于市場(chǎng)此前積壓的眾多風(fēng)險(xiǎn)，另一方面也和監(jiān)管以及各方頻頻提示風(fēng)險(xiǎn)、果斷出手有關(guān)。

8月30日晚，中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)率先針對(duì)與虛擬貨幣有諸多聯(lián)系的代幣（ICO）發(fā)布風(fēng)險(xiǎn)提示。9月4日，央行等七部門發(fā)文叫停各類代幣發(fā)行融資。9月13日晚間，中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)又針對(duì)虛擬貨幣交易平臺(tái)及市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)出提示。9月15日晚，火幣網(wǎng)確認(rèn)已接到監(jiān)管部門的通知和指導(dǎo)，要求其清理整頓虛擬貨幣交易。

在監(jiān)管部門看來(lái)，借助虛擬交易平臺(tái)開(kāi)展的“炒幣”活動(dòng)純屬投機(jī)，對(duì)實(shí)體經(jīng)濟(jì)鮮有益處，卻集聚了較高的金融風(fēng)險(xiǎn)。

早在2013年，央行等五部委就曾發(fā)文明確，將比特幣定義為一種特定的虛擬商品，而非貨幣，各金融機(jī)構(gòu)和支付機(jī)構(gòu)不得開(kāi)展比特幣與人民幣及外幣的兌換服務(wù)等。

“但近兩年隨著虛擬貨幣市場(chǎng)愈發(fā)膨脹，‘炒幣’熱潮難退，比特幣等虛擬貨幣在使用中也不斷超出‘商品’范疇，向‘貨幣’屬性異化。”中央財(cái)經(jīng)大學(xué)金融學(xué)院教授郭田勇說(shuō)。

業(yè)內(nèi)人士介紹，國(guó)內(nèi)98％的比特幣交易是通過(guò)比特幣交易平臺(tái)進(jìn)行的，多數(shù)交易平臺(tái)推波助瀾，不僅從事虛擬貨幣和法幣的兌換，更參與代幣發(fā)行融資（ICO），為炒買炒賣活動(dòng)提供信息和交易便利。在部分平臺(tái)的鼓吹下，大批群眾被“忽悠”入場(chǎng)，參與者從專業(yè)小眾快速擴(kuò)散到普通大眾。目前國(guó)內(nèi)交易平臺(tái)客戶資金余額已高達(dá)數(shù)十億元人民幣，資產(chǎn)規(guī)模大于零的投資者超百萬(wàn)人。

而事實(shí)是，投資虛擬貨幣交易要面臨價(jià)格大幅波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)、安全性風(fēng)險(xiǎn)等，且平臺(tái)技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)也較高，國(guó)際上已發(fā)生多起交易平臺(tái)遭黑客入侵盜竊事件。此前，比特幣交易平臺(tái)“Bitfloor”就因價(jià)值25萬(wàn)美元的比特幣被盜，直接宣布關(guān)閉。

不僅如此，6月份，國(guó)家互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)分析技術(shù)平臺(tái)通過(guò)巡查也發(fā)現(xiàn)，在幣鏈網(wǎng)、大比特等交易平臺(tái)上線交易的文創(chuàng)幣、圣幣涉嫌傳銷，其中有些“傳銷幣”的系統(tǒng)還部署在海外。

今年以來(lái)，相關(guān)監(jiān)管部門多次開(kāi)展的現(xiàn)場(chǎng)檢查發(fā)現(xiàn)，北京的部分平臺(tái)未經(jīng)批準(zhǔn)擅自開(kāi)展融資業(yè)務(wù)、未充分履行反洗錢義務(wù)，火幣網(wǎng)曾因涉嫌市場(chǎng)操縱而被投資者起訴至法院；BTC100存在虛增其平臺(tái)比特幣交易規(guī)模的情況。

據(jù)業(yè)內(nèi)人士透露，隨著監(jiān)管對(duì)于虛擬貨幣交易平臺(tái)的態(tài)度日漸明朗，地方相關(guān)部門已經(jīng)緊鑼密鼓地開(kāi)始清理和整頓工作，一些交易平臺(tái)正根據(jù)監(jiān)管要求，在一定期限內(nèi)有序停止交易業(yè)務(wù)，逐步引導(dǎo)用戶提幣撤出。

記者在多個(gè)“比特幣投資交流群”中觀察發(fā)現(xiàn)，隨著交易平臺(tái)相繼關(guān)閉，比特幣價(jià)格大跌，不少投資人直呼“虧得厲害”。針對(duì)三家交易平臺(tái)做出的“提幣、提現(xiàn)均不受影響的承諾”，16日下午，記者嘗試電話聯(lián)系三家交易平臺(tái)客服，但均因“咨詢客戶量太大”或占線等原因未能撥通。

記者了解到，隨著國(guó)內(nèi)外交易市場(chǎng)的虛擬貨幣價(jià)差增大，為了避險(xiǎn)保值，有一些投資者已把國(guó)內(nèi)交易平臺(tái)上的虛擬貨幣退回到個(gè)人比特幣錢包，轉(zhuǎn)戰(zhàn)海外市場(chǎng)和場(chǎng)外交易。

中國(guó)國(guó)際期貨有限公司副董事長(zhǎng)王永利建議，加強(qiáng)國(guó)際間的溝通和協(xié)調(diào)，盡快建立國(guó)際統(tǒng)一的監(jiān)管規(guī)則，避免監(jiān)管漏洞和跨境套利。

[責(zé)任編輯：楊凡、林月梅]

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